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日前，上海破獲了幾年以來罕見的特大地下錢莊案。通過錢莊控制的涉案銀行賬戶，近兩年僅在上海的流水交易量就超過了20億元。隨著上海警方向公安部請求發(fā)起聯(lián)合調查，這個在上海被發(fā)現(xiàn)、跨越浙江、廣東、四川、甘肅5個省市、總案值高達百億元的地下錢莊，終于浮出水面。

據(jù)悉，中國展開反腐國際追逃追贓“天網”行動以來，該案是上海所破獲的同類型案件中打擊團伙規(guī)模最大、涉案區(qū)域最廣的案件，而該案后續(xù)的深挖工作仍在繼續(xù)。

法律界人士指出，上述地下錢莊已經不只是非法吸儲、民間高息借貸，地下錢莊在境內與境外轉匯，某種程度上已演變成為大額資金脫離監(jiān)管而進出的重要渠道

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“不過夜”的神秘資金

經過7月10日至11日兩天作戰(zhàn)，上海警方聯(lián)合五地警方統(tǒng)一抓捕，摧毀了這一規(guī)模龐大的地下錢莊。

在7月19日的新聞通氣會上，上海公安部門披露了關于這一案件的相關信息。公安部7月11日凌晨6時發(fā)布指令后，上海警方分成30個抓捕小組同時對上海30多名犯罪嫌疑人實施抓捕，繳獲約600多萬元涉案款以及300多張作案用的銀行卡。有媒體報道，警方還凍結了8100多萬元涉案資金。

這個地下錢莊被發(fā)現(xiàn)，源于2015年在上海的一宗詐騙案件。

去年上海公安局破獲的一起案值超過1000多萬元的詐騙案件中，巨額的款項通過50多個賬戶，被打散到個人賬戶上。前述涉案千萬元人民幣被經過多次轉賬和拆分后，相當一部分金額被兌換成美元轉移到了境外。正是在該案件破案過程中，上海經濟偵察總隊七支隊在追繳贓款時發(fā)現(xiàn)了一些反常的現(xiàn)象。

這些拆分巨額款項的賬戶分散在深圳、福州等全國多個城市，開戶人卻并非實際的使用者。上海經偵人員發(fā)現(xiàn)，這些賬戶有一些相似的特點：賬戶上的金額幾乎“不過夜”，賬戶上當天進多少錢，就會出多少錢。

錢“不過夜”，已經帶有洗錢的特征，因而很快引起偵查員的注意。經過幾個月持續(xù)偵查排摸，上海警方找到了分拆賬戶之間微妙的聯(lián)系，進而發(fā)現(xiàn)了這個龐大的地下錢莊網絡組織。上海經偵總隊繼續(xù)深挖并展開大量工作后，這一地下錢莊的重要頭目和組織架構，逐漸變得清晰起來。

7月1日，專案組得到可靠消息，該地下錢莊在上海一個綽號為“葉子”的重要頭目，7月10日將乘火車從香港九龍抵達上海虹橋火車站。上海警方很快上報公安部并迅速做出應對方案，協(xié)調五省市統(tǒng)一收網。7月10日上午，“葉子”下火車后被守候的公安人員帶走。

作為這個地下錢莊網絡在上海的關鍵人物，“葉子”的到案，進一步完善了整個案件的證據(jù)鏈。

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“錢莊”的內部操作術

這個被公安部門摧毀的地下錢莊是如何建立經營網絡的？又用什么方式實現(xiàn)地下黑金的暗流輸送？

據(jù)了解，在這個龐大的網絡系統(tǒng)中，不但組織分工明確有其內部等級，還有較嚴密的業(yè)務規(guī)則和相應的抽成。

與單個以換外匯為業(yè)務的“黃�！庇兴煌谏虾１话l(fā)現(xiàn)的這一地下錢莊分為多個層級和組織。上海辦案民警介紹，在最底層的是進行換匯的“黃�！�，這些“黃�！蓖ㄟ^“調頭寸”而形成了自己的圈子和小范圍的交易鏈條。與底層“黃�！辈煌谏虾１蛔カ@的“葉子”其資金吞吐量要大得多，在高峰時，他一天的吞吐量可以達到千萬元的規(guī)模。

雖然“葉子”有一定資金實力，但有時因需要進行流水的資金數(shù)額巨大，“葉子”無法單獨完成業(yè)務，因此遇到大單時，“葉子”會將單子分給其他人。用于分拆大額資金的賬戶，則分散在全國多個城市。在該地下錢莊中一個類似于銀行“高級職員”的孫某，就是用數(shù)十個賬戶分拆資金，將大額資金兌換成外幣以后，匯往在國外的賬戶。

值得一提的是，有媒體報道警方在案件偵破中還發(fā)現(xiàn)了一些銀行工作人員也參與其中。銀行職員把正規(guī)渠道需求得不到滿足的客戶，介紹給地下錢莊的經營者，并從中分利。

建立了網絡系統(tǒng)，地下錢莊的部分業(yè)務模式也初步被曝光。經過偵查，警方摸清了地下錢莊部分基本的操作方法。

比如有人要將1000萬元轉向海外，與地下錢莊談妥匯率后，“客戶”將1000萬元打入地下錢莊所指定的國內賬戶。另一面，在約定的時間內，地下錢莊按照雙方的協(xié)議匯率折合成外幣后，將資金打到“客戶”所指定的境外賬戶。

表面看上去“客戶”的資金并沒有出境，但通過上述“兩地資金平衡”、多個賬戶交叉運作的方式，“客戶”在不經意中已經完成了資金的轉移。有媒體披露，每匯出100美元，地下錢莊將從中抽取約0.3~0.5元人民幣的抽成。

雖然地下錢莊的匯率比銀行要高很多，但仍有各種需求通過地下錢莊的渠道，向境外轉移資金。據(jù)警方初步偵查，利用這種方式，近幾年該地下錢莊非法兌換了百億元的外匯。

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形形色色的“安全客戶”

建立了灰色業(yè)務網絡系統(tǒng)，地下錢莊和誰在做生意？

據(jù)了解，為保證安全，地下錢莊設置了所謂的防火墻，通過熟人介紹來篩選“安全客戶”，以逃避經濟偵查部門和公安機關的監(jiān)管。然而地下錢莊的金主和“安全客戶”，卻可能給經濟運行帶來巨大的危害。誰會成為地下錢莊的大“客戶”？法律界人士認為，地下錢莊眼中的所謂“安全客戶”，往往伴隨著各種類型的經濟犯罪。

上海經偵總隊民警表示，地下錢莊形形色色的客戶中，除了貪污洗錢、境外買房者，還有私企，他們通過這種渠道將資金轉移到海外。

有律師告訴記者，在地下錢莊中還有一種通過出去“走一圈”來進行洗錢的操作方法。即通過地下錢莊將錢轉到境外賬戶，在境外走一圈后，再以另一種身份或形式回到境內。此前有地下錢莊通過在澳門賭場，于賭場洗碼后再到在境內提取現(xiàn)金配以其他輔助方式，完成了資金從境外到境內的“走一圈”。

法律界人士指出，之所以要“走一圈”，目的就是把不正當、原本不能在陽光下運行的錢，通過地下錢莊的運作“洗白”后，變成看上去是有著正當來源的錢。在這樣一個過程中，地下錢莊已經成為經濟犯罪的輔助工具。

上海市公安局經偵總隊一位民警向媒體表示，地下錢莊的危害性相當大。地下錢莊不僅為經濟犯罪提供了資金流轉的平臺，還為貪污腐敗、侵吞國有資產以及走私、販毒、騙稅等犯罪活動中獲取的收益，披上了貌似合法的外衣。

上海杜躍平律師事務所杜躍平表示：“地下錢莊還可能成為熱錢流入的途徑，可能造成大量不明來路的資金流入市場，對市場環(huán)境造成不利影響。而一些企業(yè)也可能利用地下錢莊來偷逃繳稅，造成國家稅收的流失�！�

杜躍平認為，打擊地下錢莊涉及外匯管理的各個部門，多部門之間有必要建立互通、協(xié)同作戰(zhàn)的長效機制�！耙狗缸锵右扇说摹谏杀炯哟�，不敢為。同時也有必要加大‘白色’即公民和法人單位組織合規(guī)合法的外匯進出，以減少黑色操作的空間�！�

(廣西新聞網-南國早報)

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